0円の法人保険の見直しサービス

保険の見直し

「スポット法人保険見直しコンサルティング」は保険見直しコンサルティングを0円で提供するサービスです。

加入中の保険契約の内容が心配な時に、スポットでご利用いただける保険見直しコンサルティングサービスです。法人の生命保険だけではなく、社長個人の生命保険契約まで、保険に関するすべての面を見直すことが可能です

「法人保険の専門家」の視点で分析しますので、正確でわかりやすい分析結果をご提供します。

ほとんどの企業が保険コンサルタントを付けていない

多くの企業経営者は「法人保険コンサルタント」を付けていません。保険についてのアドバイスは無料のものだと思っています。しかし、それで満足できるような保険ポートフォリオを組んでもらえるものなのでしょうか? 今まで、法人用の保険を総合的にアドバイスしてもらえるような存在とお付き合いできたことはあるでしょうか? アメリカなどでは保険仲介人(保険ブローカー)という職業があって、彼らが法人の保険コンサルティングを行っています。

保険仲立人(保険ブローカー)とは

保険仲立人(保険ブローカー)は、保険契約者の指名を受けて保険契約締結のサポートをする役割です。保険契約者のリスクを適切に分析して、ニーズに合った保険を選び、できるだけ有利な条件で手配できるように様々な保険会社と交渉を行う立ち位置です。保険会社からは独立した存在ですので、保険契約者側に立った保険設計を行うことができるのです。
欧米では、保険ブローカーは、保険契約者のリスクマネージャーとして最適な保険設計を行う存在として、公認会計士や弁護士と同じような社会的ステータス持っています。

法人向けの保険は、保険の知識だけではなく、法人税、所得税、相続税などの様々な税法がからんでくるため、正しい理解が非常に難しい分野です。たとえ税理士でも、法人向け保険のプロと呼べる方はほぼいません。それは多くの社長の声が証明しているところでしょう…。

保険代理店は保険を販売することで販売手数料が入るため、企業から保険のコンサルティング料をもらう必要がありませんでした。そのため、保険の契約時は一生懸命にサポートするのですが、販売手数料が入らなくなる加入後のサポートが手薄になりがちになります。日本ではこのような理由で、法人向け保険の管理や分析のプロフェッショナルが育ちにくい環境でした。これが多くの社長から保険加入後のサポートが十分ではないという声が多く聞かれる理由です。

私たちは、オーナー社長のためのアドバイザーとして、保険見直しによって最適な保険加入状態を提案しています

社長からよく出る保険の悩み

  • どのような保険に加入しているのか、よくわからなくなっている
  • 保険の見直しをずっとやっていないので不安
  • どの保険が一番良いのか自分ではわからない
  • 会社と個人のどちらで保険に入るべきかわからない
  • 優秀な保険アドバイザーが周りにいない

保険の見直しは1年に一度やるのが理想的です

会社で契約している保険というのは保障だけの目的ではなく、資産形成や生存退職金準備、さらに事業承継対策や相続税対策など、幅広い目的を持って導入されています。そのため、保険に加入して終わりではなく、個人の保険とは違って定期的に見直していく必要があります

理想的な保険見直し時期は「決算末」頃になります。決算を迎えるにあたって、加入中の保険チェックに加えて取れる対策を検討します。その際に法人契約の保険だけでなく、社長個人で契約中の生命保険も見直しの対象にして、個人のお金で負担している保険を減らし、法人の経費で負担できる保険に切り替えるアドバイスもしていきます。法人契約だけでなく個人契約の保険も常に最適な保険ポートフォリオを考えていきます

【利益が出ている場合には】

  • 利益対策が保険を使ってできないか
  • 加入中の保険で、利益が出ているうちに取れる対策は無いか
  • 加入中の保険で改善すべき点はないか

【赤字になりそうな場合には】

  • 自社株の価格を下げて事業承継をうまくやれないか
  • 含み益のある保険の解約で出口対策検討
  • 加入中の保険を社長に売却できないか

などなど、会社の利益が出ている場合にも、赤字になりそうな場合にも、どちらの場合にもやれる対策を検討していくべきです。1年に一度、決算前の保険見直しを会社の恒例行事とすべきでしょう

保険代理店

法人保険の管理クラウドシステム「保管くん」を提供します

保険の見直しと同じく重要なことは、加入中の保険の管理です。多くの企業経営者が、現在どのような保険に加入していて、どのように保障がカバーされているかを正しく理解できていません。その理由は保険加入時にだけ保険を検討して、保険の加入後は保険の管理をすることをおろそかにしているからです。

法人の保険で重要なことの一つは、「保険の管理」です。法人だけではなく、個人を含めて、加入中の保険を一覧表にして、一目で加入状況がわかるようにしておくべきです。しかし、保険の管理は保険内容が難しく、専門家でない方がたくさんの保険群を一覧表にして管理することは不可能に近いことです。

私たちは、保険の見直し&管理サービスを提供しています

保管くん

無料の「スポット保険見直しコンサルティング」の他に、有料となりますが「法人保険コンサルティング」サービスを提供しています。この年間コンサルティング契約の中で、契約クライアント企業には、法人契約の保険群を分かりやすく管理するためのクラウドシステム「保管くん」を提供しています。

ウェブサイトからログインして、いつでも自社の保険の契約内容一覧を確認することができます。私たちが加入中の保険を一覧表にして、解約返戻率の推移や、保障内容がどのように変化していくのか、一目で把握できるようにします。

この「保管くん」による保険管理サービスを活用することで、会社で管理がうまくできていなかった保険契約が一目でわかりやすく整理されて管理できるように変わります。そして保険コンサルタントが契約中の保険をチェックして最適な保険加入状態にする「保険最適化サービス」を提供していきます。

法人保険見直しサービスの料金

私たちは無料と有料の2つのサービスを提供しています。

0円スポット保険見直しコンサルティング

0円スポット保険見直し

本当に0円で既契約中の保険を見直します。その後に何か無駄な保険を押し売りすることは一切ありません。

※ 見直す保険証券が20件以上になる場合には、追加1保険証券につき3,000円の追加料金がかかります。

法人保険コンサルティング

法人保険コンサルティング

1年間のコンサルティング料金10万円で、「保管くん」による保険管理サービスと、保険コンサルタントによる決算末時期の「保険最適化サービス」を提供します。

まずは無料の「スポット法人保険見直しコンサルティング」をご利用いただき、その後にさらにしっかりとしたサポートサービスを受けたいと思った時に「法人保険コンサルティング」サービスのご利用を検討されてみてください。

保険証券の見直し

よくあるご質問

お客様さまからいただくご質問を紹介させていただきます。

街中にある保険ショップとの違いは何ですか?

法人向けの保険見直しに特化をしている点が違います。

保険の見直しはもちろんですが、保険以外にも会社経営に関する様々なことを含めて保険を分析しなければ、法人契約においての最適な保険見直しはできないと思っています。その点において私たちは法人保険の専門家であるという違いがあります。

本当に法人保険の見直し相談は無料なんですか?

はい、本当です。その後に追加料金がかかることはありません。

別の保険や、別のサービスを押し売りするつもりもありません。ご依頼いただく企業が、将来的に私たちのお客様になっていただくことは望んでいますが、それはお客様が決めることであって、私たちがどうこうできることではないと考えています。

保険見直し相談はどこで実施するんですか?

御社や当社のオフィスが相談場所として選ばれることが多いです。

最初に契約中の保険資料を見せていただく必要があります。事前に郵送やメール添付で資料をいただいて、分析結果は御社か当社になる場合が多いです。最近ですと、ウェブでのオンライン相談も増えています。

オンラインでの見直し相談は可能ですか?

はい、可能です。

お会いして見直し相談できることがベストではありますが、状況によってはお会いすることが難しい場合があります。そのような時にはオンラインによる保険見直し相談を行っています。今までにおいて何も支障なく相談ができています。

保険見直し相談にかかる時間はどれくらいですか?

分析後の保険見直し相談の所要時間は1時間程度です

加入中の保険を提出していただいて、それを私たちの方で分析します。分析する保険証券の数によりますが、保険見直し分析には1日~7日間ほどかかります。そしてその分析結果が出たら、その結果と資料をもとに相談の日時を設定します。分析後の保険見直し相談の所要時間はおおよそ1時間程度になることが多いです。時間の長さで料金がかかることはありませんのでご安心ください。

土日や祝日でも保険見直し相談はできますか?

基本的には平日のみとなります

土日や祝日での相談がご希望であれば、その際は応相談とさせていただきます。

FAQ

会社経営における生命保険の活用

法人保険ナビでは、既契約のお客様やメンバー様向けに、さらに具体的な生命保険の活用方法や、オーナー経営者にメリットがあるための経営ノウハウが分かりやすく書かれているメンバー専用記事を用意しています。

当社サービスのお客様や、保険導入予定で商談中のお客様は、「メンバー専用記事」をご覧ください。そうではない方でご興味がある方は、文章の下にあるLINEお電話問い合わせフォームからお問い合わせください。

当社では、創業から20年を超えて、お取り引きいただいているお客様企業数は日本全国で3000社を超えました。北海道から沖縄まで拡がりました。

私たちは生命保険の提案だけにとどまらず、オーナー社長にとってメリットがある様々な提案を、公平な視点で、幅広くアドバイスをさせていただいております。

また、実際の保険導入で現在の顧問税理士先生に保険活用をご理解、ご納得をいただけないような場合には、私たちの保険提案手法や税制を正しく理解し、保険の導入から税務調査対応まで、しっかりサポートできる優秀な会計事務所を無料でご紹介することもできますので、保険の導入において顧問税理士のご理解が難しくてお困りの場合などは、こちらのサポートも併せてお任せください。

メンバー専用記事

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