-基礎知識

第8回

保険はプロに任せてください

保険はプロに任せてください    保険全体を見直す保険コンサルティング会社として多くの企業を見てきましたが、これまでの保険コンサルティング経験を通して明らかになることがあります。


税理士が自ら保険は扱わない方が無難です


保険全体を見直す保険コンサルティング会社として多くの企業を見てきましたが、
これまでの保険コンサルティング経験を通して明らかになることがあります。

それは、ほとんどの企業の保険契約状況が「最適な保険加入状態ではなかった」
という事実です。

売った後でお客様に見破られる


多くの場合、保険導入の目的に対して最適な加入ではなかったり、
不必要な保険に入っていたりで、必ずと言っていいほど、たくさんの改善点が見られます。

このような現状になってしまっている大きな理由は、保険の売り手側が、
正しい情報と深い知識を持たないで保険を売ってしまっているからです。
売り手側の責任なのです。

今までは、1つの保険会社だけを扱っている保険代理店が、
その狭い選択肢の中から保険商品を提案していました。

しかしこれからは、数多くの保険会社の商品を同時に扱える保険代理店が、
最善な組み合わせで保険提案をする時代になっていきます。
今まで企業は、経営コンサルティング的スタイルの総合保険代理店と
出会える機会が少なかったでしょう。
しかし現在ではインターネットの発展により、正しい情報と深い知識が
自由にさがし得られるようになりました。

生命保険会社は約40社もありますが、
本物の提案とは、その保険全体の中から最適な提案を出すことでしょう。

1社の保険会社だけを扱っていては、お客様の多様なニーズを満たすことはなかなかできません。
それができていないと、いつの日かお客様が本当に正しい情報に出会えたときに、
保険提案者の信用が簡単に失われてしまうでしょう。

税理士よりも保険のプロフェッショナルが保険提案をする時代が来た


今までは税理士自身が特定の保険会社の代理店となって、
企業に保険を売るケースが多く見受けられました。

経営者に近く、企業内容を把握している税理士という立場は、
保険を提案するのに、もっとも適した位置だからです。

そして経営者は税理士を信頼しているため、
保険の提案内容を詳細まで検討しないで契約することも多くありました。

しかし、税理士がわずか1、2社の保険会社しか取り扱わない状態で、
お客様に正しい保険を提案できるのでしょうか?

企業の情報をどれだけ正しく把握していても、
扱える保険会社という武器が弱かったり、
保険全体の幅広い知識を持っていなかったら、
企業に最適な保険を導入させていくことは難しいでしょう。

保険の世界は、本来はプロフェッショナルな領域です。

アメリカでは、保険コンサルタントは保険ブローカーと呼ばれ、
弁護士やCPA(公認会計士)と並ぶ、高い社会的ステータスがあります。
それだけ高度で専門的な分野なのです。

もし税理士が企業に最適な保険をしっかりと提案できていない場合、
私たちのような保険のプロフェッショナルが現れて、
企業は本当の正しい提案というのは何かを知らされ、
過去の提案が最適なものでは無かったことが白日の下にさらされることになります。

その時に、今まで企業との間で築いてきた信用と信頼を一気に失くすことになります。

私たちはこのようなケースを多く見てきました。
税理士が浅い知識だけで保険を扱うことは、
将来的に非常にリスクを抱えることになります。

保険の深い知識が無く、数多くの保険を扱えない税理士が、
本業と一緒に保険を売るような時代は終わりつつあります。

扱える保険会社が少ないのは致命的


税理士は保険のプロであるとは限りません。会社の状況は正しく知ってくれていますが、だからと言って、正しい問題解決法を知っているわけではないのです。

税理士は企業の健康診断をしてくれますが、
それを治す医者は各分野でそれぞれ別にいます。
企業の保険分野においては、複数の保険会社の商品を同時に扱えて、
経営についてもアドバイスができる当社のような保険代理店を活用すべきです。

企業の保険は、その道のプロにお任せ下さい。

お問い合わせ
法人保険のお問合わせランキング

― 特集ページ ―

全額損金の医療保険

経営者におすすめの全額損金の医療保険とは?法人保険のプロが無料でご提案いたします

お役立ちツール・情報
お役立ちツール・情報
法人保険12の活用方 法人保険選びの基礎知識 法人保険の税務(経理処理) お役立ち書式無料ダウンロード 保険用語辞典 法人保険関連ニュース
外部サイトリンク
リンク
逓増定期保険.jp

保険提案のプロが最良の逓増定期保険の見積りをご案内いたします

がん保険一括見積り

経営に必要ながん保険の簡単一括見積りを、財務管理のプロが無料でご提案いたします

生命保険で相続税対策|相続保険ナビ

生命保険なら相続税税制改正後も安心。税理士による無料相談を承ります。

メディアに掲載されました
Copyright © 2002-2015 Info Rance Japan corporation All Rights Reserved.