-税金対策コラム

vol.86

保険を売る側のレベル

私たちのような法人保険専門のコンサルティング会社が、会社が加入しているすべての保険を見せてもらうと、必ずと言っていいほど、最適な保険の加入状態にはなっていません。ほぼ100%の確率で、ひどい保険に加入しています。会社も、全体でどんな状況の保険のポートフォリオになっているのかを把握している経営者は、まずいません。そのときどきに、お付き合いやこれは必要だろうと考えて保険に加入しますが、保険全体のポートフォリオを頭に入れていないことは想像できてしまいます。

ほぼ100%の確率で、ひどい保険に加入しています。

加入すべき保険は。。。

加入すべき保険は何か、備えるべきリスクとは何かを、的確にアドバイスしてくれる保険コンサルタントが欲しいと、どの経営者も思っています。しかし、顧問の税理士は保険活用方法に詳しくないし、保険を売っているエージェント(S生命ライフプランナー等)も本当に最良の提案をしてくれているかどうか疑わしいと思えてしまいます。法人税法に詳しく、保険商品にも詳しく、あらゆる保険会社の保険商品も扱っていて、常に顧客側に立って最適な提案をしてくれるような、プロの保険コンサルタント会社は存在しないのでしょうか?

もちろん、数は少ないのですが、安心してすべてを任せることができる法人保険専門の保険代理店があります。生命保険を扱うことができる有資格者は約20万人いるのですが、その中で、法人保険に特化して、コンサルティング業務に強みを持っている会社は数社だけです。法人専門の保険代理店と言っても、ただ個人事業主の保険セールスマンの集合体なだけで、全体を大きく見せているだけの会社もあるので注意が必要です。

当社は2000年に法人保険専門の保険コンサルティング会社として設立しました。当初から多くの生命保険会社の商品を取り扱い、15年を迎えた2015年においても、変わらずに法人保険だけを専門で扱っています。現在では日本全国で約2000社の企業様とお取り引きをさせていただきました。

自社の提案商品だけではなく、他の保険代理店から加入した生命保険の契約管理も一括で行っていて、クライアント企業の方々から、「保険管理がずいぶん楽になった」とたいへん喜ばれております。

プロの保険コンサルタント会社 ほとんどの企業が、完ぺきな保険加入のポートフォリオを完成できていないのは、企業側の責任ではなく、保険を提案する側の責任だと思います。保険提案者が正しい知識を持って、すべての保険商品を取り扱える環境の中で、お客様と接することができるようにならないといけないと感じています。

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